Анализ вероятности банкротства предприятия онлайн Чтобы провести анализ вероятности банкротства предприятия методом Z-счета онлайн с подробным описанием, таблицами и расчетами, введите в соответствующие поля данные бухгалтерской отчетности вашего предприятия (организации) и нажмите кнопку «Сгенерировать отчёт».
Все цифры в поля формы вводятся без пробелов и без скобок .
Проведите анализ вероятности банкротства онлайн Выберите модель для оценки вероятности банкротства предприятия на основе метода расчета индексов кредитоспособности (Z-счетов):
Двухфакторная модель Z-счета Четырехфакторная модель R-счета Пятифакторная модель Z-счета Альтмана Анализ вероятности банкротства организации онлайн: факторные модели Прогнозирование банкротства является одной из ключевых задач в области финансового менеджмента. В условиях экономической нестабильности и жесткой конкуренции, способность предвидеть финансовые трудности позволяет компаниям своевременно принимать меры по предотвращению кризисных ситуаций. Современные многофакторные модели используют широкий спектр данных для диагностики риска наступления банкротства.
Исходя из российских экономических условий ведения бизнеса модели оценки риска возникновения банкротства должны учитывать отраслевые особенности, а также структуру активов (капитала) организации. Основой представленного анализа несостоятельности (банкротства) являются российские модели прогнозирования, которые были разработаны с учетом специфики отечественного рынка, а входящие в них коэффициенты вычисляют, используя данные бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах.
Двухфакторная модель:
Z = 0.3872 + 0.2614Х1 + 1.0595Х2 ,
где Х1 – расчетное значение коэффициента текущей ликвидности;
Х2 – расчетное значение коэффициента автономии.
Четырехфакторная модель:
R = 8.38Х1 + Х2 + 0.054Х3 + 0.63*Х4 ,
где Х1 – отношение чистого оборотного капитала к активам;
Х2 – отношение чистой прибыли к собственному капиталу;
Х3 – отношение выручки к активам;
Х4 – отношение чистой прибыли к совокупным затратам.
Пятифакторная модель Альтмана:
Z = 0.717Х1 + 0.847Х2 + 3.107Х3 + 0.42Х4 + 0.995Х5 ,
где Х1 – отношение чистого оборотного капитала к активам;
Х2 – отношение чистой прибыли к активам;
Х3 – отношение прибыли от продаж к активам;
Х4 – отношение собственного капитала к заёмному;
Х5 – отношение выручки к активам.
Данные модели адаптированы для организаций производственного и торгово-посреднического типа, относящихся к субъектам малого и среднего бизнеса.
Прогнозирование банкротства остается одной из важнейших задач управления рисками. Использование отечественных многофакторных моделей предоставляет возможность более точно оценивать вероятность наступления кризисных ситуаций благодаря учету специфики российского рынка. С развитием технологий искусственного интеллекта эти модели становятся еще более эффективными инструментами управления бизнесом.
